兆豐金控旗下兆豐銀行紐約分行因涉及洗錢防制疏失，
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，遭美國紐約州金融服務署（DFS）重罰1.8億美元，
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，相當於57億台幣。(圖/中時資料照)
兆豐案暴露出台灣金融業多年來在洗錢防制上，
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，普遍未落實法令遵循及未投資設置反洗錢解決方案。相較於全球為符合反洗錢法規的必要支出到2017年底將超過80億美元，
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，許多國外專家認為，
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，台灣幾乎是「最省這筆支出的」國家之一。兆豐金控旗下兆豐銀行紐約分行因涉及洗錢防制疏失，
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，遭美國紐約州金融服務署重罰約57億台幣，
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，相當於7年獲利泡湯。據《聯合報》報導，美商賽仕電腦軟體（SAS）台灣業務支援部處長陳新銓說，若與國際市場相比，台灣金融業反洗錢防制「相對落後」；尤其過度重視黑名單，但比對洗錢黑名單，只是基本功，若沒有強大的分析系統做多面向甚至社群網絡分析，其實會導致高誤判率。陳新銓說，之前國銀的做法大都是，買個黑名單資料庫或自行建置，面對可疑交易監控，就請資訊單位將金管會的反洗錢防制「注意事項」寫進電腦中，然後就說「我完成洗錢防制建置」，這樣做，也許在台灣符合規範，「但到海外去，統統有問題」。陳新銓指出，若銀行對每筆交易，納入「以風險為基礎（Risk-based Approach）」的交易評分，每筆交易，都會有質化量化評比；例如碰到可疑交易，命中黑名單只占50分、交易異常加20分、國家異常加10分，總共80分，才是一個完整的交易風險評分。(工商)，