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兆豐銀行紐約分行遭美重罰一案持續延燒，

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，前兆豐金控董事長蔡友才已遭檢調列為「偵」字案被告，

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，並作成限制出境、出海及限制住居的強制處分。(本報系資料照片)

兆豐銀行遭美國重罰57億一案愈演愈烈，

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，前立委雷倩直言，

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，兆豐金控前董座蔡友才是本土培養的國際金融人才、學經歷完整、國際歷練豐富。如果連蔡都誤解兆豐違規情形的嚴重性、誤判美國紐約州金融服務署(DFS)執法決心，

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，台灣與國外的脫鈎情形，

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，可能遠比大家理解嚴重。兆豐裁罰案陷在各說各話的羅生門中，

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，雷倩在檢視DFS說明雙方同意的合意令(consent order)裁罰的新聞稿以及報告書全文後認為，兆豐的問題不光只是態度，而是法律遵行部分有重大瑕疵，因為反恐與洗錢防制的重點在源頭管制與結構監理。兆豐以為的小事違規，在DFS眼裡卻是必須嚴懲的重大缺失。其次，兆豐的錯不在誤判事態，而是未能理解法遵、BSA/AML(Bank Secrecy Act/Anti-Money-Laundering銀行保密法與洗錢防制)規定的重要。雷倩表示，DFS新聞稿用的語詞是有嚴重、持續、全銀行組織的問題，「顯示根本缺乏應有嚴格法遵體系的認知」，現行法遵只是虛有其表(hollow shell)。雷倩認為，現在要說絕對沒有涉及政治、外交等洗錢問題為時尚早。因為根據合意令可知，DFS至今已對兆豐紐約分行做過例行檢查，並挑出其與巴拿馬分行間的多筆異常交易，更進而限縮到某個特定帳戶的異常交易(該企業帳戶的最終受益人是媒體已有大量負評，涉及違反美國法律轉移關鍵科技到海外的爭議人物)。在如此多次、反覆的檢查顯示DFS已有鎖定的目標，但多次(numerous)要求下，兆豐至今無法提出令其滿意的說明解釋。所以合意令除裁罰外，更將兆豐紐約「留校察看」，除將該行納入嚴格的法遵輔導外，近期內更將指派獨立監督人(Independent Monitor)全面嚴查，最終出具檢查報告，才能確定是否涉及洗錢。她直言，如果連蔡友才這種本土培養的國際金融人才都會誤解兆豐違規情形的嚴重、誤判DFS執法的決心，台灣與國外的脫鈎情形，可能遠比大家理解的嚴重。「如今補牢都未必能追回失羊，卻似乎連當補何處都不確定，著實令人憂慮。」明年初美國紐約州將執行新的反恐反洗錢規定，台灣金管會與金融機構準備好了嗎？(中時電子報)

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投票》雷倩：台金融與國外脫鉤嚴重，您怎麼看？，